La información puede no estar actualizada.

NIVEL POLÍTICO Y DIRECTIVO

JUNTA DIRECTIVA

Aprobar normas generales para la identificación, regulación y supervisión consolidada de los bancos y de los grupos bancarios; aprobar normas de aplicación general para la definición e identificación de créditos a clientes relacionados entre sí o relacionados con los bancos o con los grupos bancarios; aprobar los criterios generales de clasificación de los activos de riesgo y las pautas para la constitución de reservas para cobertura de riesgos; aprobar normas de aplicación general para la suspensión de la causación de intereses, de acuerdo con criterios de aceptación internacional; fijar, en el ámbito administrativo, la interpretación y el alcance de las disposiciones legales o reglamentarias en materia bancaria; establecer las reglas para la práctica de las inspecciones prescritas por este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 o que ordene la propia Superintendencia a los bancos o grupos bancarios, si fuere el caso; fijar requisitos de carácter contable en relación con la información financiera que deben suministrar los bancos y aprobar el catálogo de cuentas para uso bancario; fijar las reglas generales que deben seguir los bancos en su contabilidad; modificar la tasa de regulación y supervisión bancaria, incluyendo los montos máximos establecidos, mediante el voto afirmativo de cuatro de sus miembros; dictar las normas técnicas necesarias para el cumplimiento del Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998; aprobar las directrices generales, las metas y los objetivos de la Superintendencia; aprobar el anteproyecto de presupuesto anual de la Superintendencia que le someta a consideración el Superintendente, para el trámite constitucional correspondiente; aprobar la estructura orgánica administrativa de la Superintendencia y sus funciones, así como revisarlas, cuando lo estime pertinente; resolver las apelaciones promovidas contra las resoluciones del Superintendente; aprobar programas de bonos por desempeño para los funcionarios de la Superintendencia o cualquier otro incentivo que promueva la productividad de éstos; aprobar las normas internas de trabajo, así como el código de ética y conducta y el reglamento interno de la Superintendencia; aprobar las contrataciones directas que requiera la Superintendencia, por sumas mayores a treinta mil balboas e inferiores a cien mil balboas, de acuerdo con lo que establece este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 y conforme a las causales de excepción de procedimiento de selección de contratista previstas en la Ley de Contratación Pública y su reglamentación sobre dicho procedimiento; expedir las normas administrativas necesarias para el cumplimiento de las funciones y atribuciones de la Superintendencia; coadyuvar privativamente con el Órgano Ejecutivo, de ser necesario, para adoptar una reglamentación única e integral del presente Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 u otras disposiciones legales para regular el sistema bancario.


SUPERINTENDENCIA

Aprobar el otorgamiento de los permisos temporales y las licencias bancarias; autorizar el cierre o traslado de establecimientos, así como la apertura en el exterior de sucursales o subsidiarias de bancos panameños o bancos extranjeros que operan en Panamá; autorizar la liquidación voluntaria de bancos; ordenar la toma de control administrativo, la reorganización y la liquidación forzosa de bancos, en los casos establecidos en este Decreto Ley No.9 de 26 de febrero de 1998; ordenar la cancelación de las licencias bancarias; autorizar la fusión y la consolidación de bancos, de las propietarias de acciones bancarias y de los grupos bancarios de los cuales formen parte; autorizar la adquisición o transferencia de acciones de bancos, de las propietarias de acciones bancarias o de los grupos bancarios cuando, en tal virtud, el adquirente u otras personas vinculadas a ellos, pasen a ser sus propietarios totales o mayoritarios o a tener el control, según lo defina la Superintendencia; publicar u ordenar la publicación de los estados financieros de los bancos con la periodicidad y contenido que estime conveniente; instruir a los bancos la remoción de sus directivos, dignatarios o ejecutivos si, a su juicio, hubiese mérito para ello; expedir certificaciones relacionadas con la existencia y actividades de los bancos, con base en la información que conste en la Superintendencia; supervisar a los bancos de conformidad con el presente Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 y las normas que lo desarrollan, así como con las normas y criterios internacionalmente aceptados que se encuentren dentro del marco jurídico bancario panameño. Realizar la supervisión consolidada de los grupos bancarios en la forma que lo establezcan este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 y la Junta Directiva; ejecutar las inspecciones ordenadas por este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998, por la Junta Directiva y aquellas que considere necesarias o prudentes establecer programas de prevención que permitan un conocimiento de la situación financiera de los bancos, así como verificar la veracidad de la información que los bancos remitan a la Superintendencia; designar los asesores, supervisores o administradores en aquellos bancos que deban ser objeto de especial atención por parte de la Superintendencia; imponer las sanciones que correspondan por la violación a las normas de este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 o de los acuerdos que se desarrollen; autorizar reformas al pacto social de los bancos; adoptar medidas para evitar o corregir irregularidades o faltas en las operaciones de los bancos que, a su juicio, pudieran poner en peligro los intereses de sus depositantes, la estabilidad del banco o la solidez del sistema bancario; velar porque los bancos suministren a sus clientes información que asegure la mayor transparencia en las operaciones bancarias; establecer vínculos de cooperación con los entes supervisores extranjeros para fortalecer los mecanismos de control, actualizar las regulaciones preventivas e intercambiar información de utilidad para el ejercicio de la función supervisora; establecer vínculos de cooperación con instituciones públicas o instituciones privadas de carácter gremial o educativo; evaluar los indicadores financieros de los bancos y de los grupos bancarios que permitan dar seguimiento a los principales riesgos bancarios, tales como adecuación de capital, crédito, liquidez, operacional, mercado y otros que la Superintendencia estime conveniente; coadyuvar con los esfuerzos de los organismos públicos competentes para erradicar las prácticas de competencia desleal o que limiten la libre concurrencia al mercado bancario; dictar las normas que, dentro del ámbito de las actividades que le permiten este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 o leyes que lo complementan, deben observar los bancos para que sus operaciones se desarrollen dentro de niveles adecuados de riesgo, incluyendo la capacidad para fijar límites y coeficientes que deben observar los bancos en sus operaciones; dictar las circulares necesarias sobre instrucciones para el cumplimiento de este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 y las normas que lo desarrollan; ordenar inspecciones a las personas de las que se tengan razones para suponer que ejercen o que pretenden ejercer el negocio de banca sin autorización, así como ordenar la toma de control de sus operaciones, la suspensión de ellas o el cierre de los establecimientos involucrados; resolver todo aquello de carácter técnico que no estuviese expresamente reservado a la Junta Directiva o a otra autoridad; Adquirir los bienes y contratar los servicios que sean necesarios para el buen funcionamiento de la Superintendencia y para ejecutar o llevar a cabo las funciones que le han sido encomendadas por este Decreto Ley No. 9 de26 de febrero de 1998 y sus reglamentos; preparar el anteproyecto de presupuesto anual, el informe anual de las actividades y proyectos de la Superintendencia y someterlos a la consideración de la Junta Directiva; fijar los sueldos, escala salarial y demás emolumentos, así como seleccionar, nombrar, trasladar, ascender, conceder licencias y destituir a los empleados y funcionarios de la Superintendencia y aplicarles las sanciones disciplinarias que correspondan; velar por la ejecución y eficiente administración del presupuesto anual de la Superintendencia; aprobar las contrataciones directas que requiera la Superintendencia, por sumas inferiores a treinta mil balboas, de acuerdo con lo que establece este Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998 y conforme a las causales de excepción del procedimiento de selección de contratista previstas en la Ley de Contratación Pública y su reglamentación sobre dicho procedimiento; señalar los días de suspensión o prestación obligatoria de atención al público; presentar a la Junta Directiva los estados financieros no auditados de la Superintendencia, dentro de los dos meses siguientes al cierre del primer semestre de cada año fiscal; presentar a la Junta Directiva los estados financieros de la Superintendencia debidamente auditados por contadores públicos autorizados independientes, dentro de los tres meses siguientes al cierre de cada año fiscal; delegar funciones, con sujeción a las decisiones y directrices de la Junta Directiva, en funcionarios de la Superintendencia; presentar a la Junta Directiva un informe anual de labores; resolver todo aquello de carácter administrativo que no estuviese expresamente reservado a la Junta Directiva o a otra autoridad; elaborar y someter, a la aprobación de la Junta Directiva, propuestas de acuerdos, decisiones y reformas administrativas, que ésta le solicite incluyendo, entre otros, pero sin limitarse a él régimen de Carrera del Supervisor Bancario y el reglamento interno de la Superintendencia.


NIVEL COORDINADOR

SECRETARÍA GENERAL

Funciones

Coordinar las actividades técnico-administrativas que establezca la Superintendencia; coordinar y velar por el cumplimiento de las tareas que se generan a través de las políticas, normas, reglamentaciones e instrucciones que emita el Superintendente de Bancos, sobre los programas de la institución, y aquellos aspectos administrativos relacionados con estas disposiciones; mantener información actualizada y dar seguimiento a los asuntos importantes o especiales, remitidos por el despacho del Superintendente al personal ejecutivo para su atención o solución; informar periódicamente a su superior o a solicitud de éste, sobre el despacho de los asuntos y la ejecución de las acciones; coordinar con otros funcionarios ejecutivos, la atención de los asuntos y ejecución de las acciones inherentes a sus actividades; Mantener relaciones con los representantes de organismos gubernamentales, misiones diplomáticas, asociaciones, gremios y otros grupos que se vinculan directamente con el funcionario superior de la entidad.; aconsejar y orientar al Superintendente sobre los medios más apropiados y oportunos de manejar los aspectos administrativos, así como los asuntos y actividades que dicho funcionario debe considerar y decidir; recibir y asignar la correspondencia de la Superintendencia, de conformidad al área de competencia respectiva; otorgar certificaciones y autenticar copias de documentos emitidos por la Superintendencia de Bancos o que reposen en los archivos de la propia institución; coadyuvar en la coordinación y ejecución de las actividades operativas y administrativas de la Superintendencia; asistir y representar al Superintendente en las actividades que este le asigne; controlar y supervisar las publicaciones oficiales (internas y externas) y disposiciones que ordene el Superintendente y hacer las observaciones que se requieren en cuanto al contenido de estas; asistir y participar en las reuniones de Junta Directiva de la Superintendencia, cuando la propia Junta Directiva así lo decida; administrar y manejar el buzón general de consultas virtuales; coordinar y participar de las reuniones del Comité de CAMELS, Comité de Evaluación de Licencias y cualquier otro Comité asignado por el Superintendente de Bancos; apoyar a través del Departamento de Servicio de Atención al Cliente Bancario, el cumplimiento del procedimiento de los trámites de las solicitudes de reclamaciones que interpongan los usuarios, consumidores y/o clientes bancarios; firmar las notas de acuse de recibo, cuando los Bancos remiten a la Superintendencia de Bancos el Aviso de Notificación de Auditores Externos del Banco y Notificación de Procesos Judiciales.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con la siguiente unidad administrativa:

Departamento de Servicio de Atención al Cliente Bancario


NIVEL ASESOR

DIRECCIÓN DE ASUNTOS Y PROYECTOS INTERNACIONALES

Funciones

Gestionar la divulgación institucional de estándares internacionales, trabajos de opinión y acciones a nivel internacional; coordinar el intercambio de asistencia técnica y financiera en materia de regulación bancaria; identificar las fuentes de cooperación para el desarrollo de programas de fortalecimiento institucional; planificar y coordinar los aportes provenientes de los organismos internacionales para el fortalecimiento de la Superintendencia; coordinar las Relaciones Internacionales con organismos homólogos mediante la comunicación y gestión de la participación de la Superintendencia ante foros internacionales; elaborar trabajos designados por organismos internacionales mediante el análisis de las tareas y asistencia en la preparación de documentos; mantener seguimiento en el ámbito internacional de las actividades en las cuales participe la Superintendencia de Bancos; coordinar con las instituciones del Estado las asignaciones de los organismos internacionales y dar seguimiento en el cumplimiento del pago de las cuotas de membresía de estos organismos y de cualquier otro gasto relacionado con éstos.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con la siguiente unidad administrativa:

Departamento de Cooperación Internacional

DIRECCIÓN DE RELACIONES PÚBLICAS

Funciones

Recabar informaciones de interés generadas en las distintas dependencias de la institución, con la finalidad de preparar noticias y boletines informativos, para ser divulgados a través de los distintos medios de comunicación social; hacer llegar a la comunidad y opinión pública en general, previa autorización del Despacho Superior, información referente a las actividades y programas que ejecuta la institución; asesorar en la organización y desarrollo de los actos protocolares y eventos sociales y culturales internos y externos, que lleva a cabo la institución; mantener informado al Despacho Superior, sobre las noticias, informaciones y eventos de interés para la institución; observar, planificar, organizar, estructurar, coordinar, desarrollar y llevar a ejecución satisfactoriamente todos los trabajos que a esta unidad le sean asignados. Esto implica mantener relaciones armoniosas con el público en general, así como proyectar a la institución animosamente, con orientación y sugerencias para mejorar las diferentes unidades administrativas de la misma, activando la participación de su personal para el mejor desempeño de sus funciones; velar que la organización de actividades internas no afecte la buena imagen de la Institución.


NIVEL FISCALIZADOR

OFICINA DE FISCALIZACIÓN DE LA CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA

DIRECCIÓN DE INTEGRIDAD INSTITUCIONAL

Funciones

Planificar las actividades de Auditoria Operativa, Financiera y Contable con la finalidad de asegurar el uso adecuado de los recursos de la institución; confeccionar recomendaciones para mejorar las debilidades detectadas en las operaciones examinadas, así como garantizar la aplicación de las mismas; diseñar y establecer controles internos para el manejo eficiente de los recursos de la institución; asegurar la calidad profesional y la confiabilidad de los trabajos realizados dentro del marco legal y normativo; coordinar en conjunto con las distintas Direcciones, el cumplimiento de las normas y procedimientos, velar porque los departamentos a su cargo cumplan debidamente con sus obligaciones a través del Plan de Trabajo y su cronograma de actividades; velar por la imparcialidad en las apreciaciones sobre los actos examinados, de acuerdo a las normas y procedimientos existentes y de ética profesional; dirigir las actividades de la Seguridad Institucional; cerciorar el desarrollo y mantenimientos de los procedimientos de la Institución; establecer y mantener el Plan de Continuidad de Negocio de la Institución.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Departamentos de Auditoría Interna; Seguridad; Evaluación de Procesos y Continuidad Institucional.


NIVEL AUXILIAR Y APOYO

DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS

Objetivo

Apoyar la gestión técnica de la Superintendencia, utilizando eficazmente los recursos humanos y materiales de la misma.

Funciones

Dirigir, controlar y supervisar las operaciones de ejecución y apoyo logístico de la institución en cuanto a las labores de mantenimiento e infraestructura, archivo y correspondencia, mensajería y transporte; asesorar a las diferentes unidades ejecutoras de la institución en la formulación del anteproyecto de presupuesto, dirigir, orientar y reportar su ejecución; Llevar las cuentas de ingresos, egresos, registros patrimoniales y otras necesarias para reflejar las operaciones financieras de la institución, así como producir los Estados Financieros y otros reportes que indiquen el comportamiento de las finanzas de la institución; coordinar, supervisar y realizar las actividades de recaudación, manejo, distribución y control de los fondos de la institución; administrar, supervisar y controlar la ejecución de las labores pertinentes al manejo de los recursos humanos de la entidad, a la aplicación de las normas relativas a esta materia y de las medidas pertinentes establecidas en el Reglamento Interno; administrar y controlar el manejo de las compras para el abastecimiento de materiales y equipo necesario para el desarrollo de las actividades de la entidad.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Departamentos de: Contabilidad Tesorería, Programación y Control Presupuestario, Servicios Generales; Compras con la Sección de Almacén; y el FECI.


DIRECCIÓN DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN

Objetivo

Potenciar las estrategias, objetivos y metas de la Superintendencia de Bancos en Regulación Bancaria, Análisis y Estadísticas Financieras Bancarias apoyado en Sistemas de Información, Infraestructura y Comunicaciones. Impulsar la innovación y elevar el conocimiento a través de educación y capacitación continua, así como también la puesta al día en materia de Tecnología.

Funciones

Apoyar y facilitar las labores fundamentales de la Superintendencia de Bancos, a través del uso de herramientas basadas en una Infraestructura Tecnológica Institucional actualizada, que brinde soporte a la Supervisión Basada en Riesgo, Cumplimiento de Regulación, Estudios Económicos y Estadísticos; apoyar las funciones administrativas al proveer soluciones integradas de Sistemas de información relativos a las operaciones y Control de Gestión, que agilicen los procesos de toma de decisiones institucionales, optimizando los recursos y la confianza en la calidad de la información; establecer un balance óptimo entre el uso de los Recursos Tecnológicos y el beneficio que fluye hacia la estructura organizacional de la Institución, en especial los referidos a la Gestión del conocimiento, el intercambio de Información y su uso en el ámbito del Centro Bancario Internacional, entes locales e internacionales; mantener la vanguardia tecnológica y la funcionalidad óptima de las herramientas utilizadas en la institución, evaluando las tendencias preponderantes del mercado y facilitando las propuestas de actualización y/o desarrollo de soluciones tecnológicas que se adecuen a los requerimientos presentes y futuros de la Institución en materia de Supervisión, Regulación y sus diferentes modalidades, los procesos colaborativos y de transferencia de información.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Departamentos de Administración de Infraestructura; Ingeniería Aplicada y Desarrollo del Negocio; Control y Gestión de la Información.


DIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS

Objetivo

Garantizar una adecuada planeación, selección, distribución, control y desarrollo del recurso humano de la Institución, mediante la ejecución de acciones de personal basadas en el fiel cumplimiento de las disposiciones que regulan la materia, a fin de lograr la eficiencia en la Superintendencia de Bancos.

Funciones

Absolver consultas sobre la aplicación de normas establecidas en materia de administración de personal, además de asesorar a los Directores, Jefes de Departamentos, Unidades de la Superintendencia de Bancos y al personal que acude a la Dirección sobre los procedimientos y reglamentos establecidos en materia de Personal; actualización y verificación de los registros de enfermedad, tiempo compensatorio y asistencia del personal, y emisión de memorandos de amonestación o sanciones cuando proceden; asegurar la tramitación oportuna de los nombramientos del personal permanente, mediante la aplicación de procesos de reclutamiento y selección efectivos, a fin de cubrir con prontitud los requerimientos que demandan las unidades administrativas; orientar y dar seguimiento a los trámites de acciones de personal tales como resoluciones, nombramientos, ascensos, aumentos de salarios, traslados y otros mediante una coordinación sistemática que permita atender en forma expedita las necesidades existentes; controlar la ejecución de acciones referentes a la asistencia, vacaciones y licencias del personal de la SBP; supervisar la preparación de las planillas de pago, gastos de representación, preelaboradas a la CSS y SIACAP; supervisar el mantenimiento de los expedientes individuales de cada colaborador que contenga una relación detallada como nombramiento, sanciones, capacitaciones y otros que permitan comprobar su identidad; garantizar el cumplimiento de las normas y disposiciones legales que rigen la institución, a través de los mecanismos pertinentes; con el propósito de lograr en forma óptima la administración del recurso humano; desarrollar planes de capacitación de acuerdo a las necesidades del personal, focalizados en mejorar el desempeño de los colaboradores; además de programas de salud ocupacional; supervisar la actualización constante de cuadros de estructura de personal, posiciones vacantes, nivel profesional, vacaciones, contratos y otros; brindar a cada nuevo colaborador un proceso de inducción, ofreciendo información sobre nuestra misión, visión, valores, procedimientos y otras directrices de la Institución (Juramento, Código de Ética, Reglamento Interno, etc.)

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Departamentos de Compensación, Planilla y Beneficios; Capacitación y Desarrollo Institucional; y el de Servicios de Recursos Humanos.


NIVEL OPERATIVO

DIRECCIÓN DE SUPERVISIÓN BANCARIA

Objetivo

Tendrá a su cargo la supervisión in-situ y extra situ de todas las instituciones bancarias y fiduciarias en el sistema, así como de las otras instituciones que leyes especiales le atribuyan.

Funciones

Revisar y aprobar plan de inspecciones anuales y el presupuesto de ingresos y gastos de la Dirección de Supervisión Bancaria; verificar in-situ y extra situ las condiciones financieras y económicas de los entes sujetos a supervisión; verificar que los bancos y empresas fiduciarias cumplan las disposiciones de la Ley Bancaria, la Ley de Fideicomisos y sus reglamentaciones, así como las normas para la prevención y control del Blanqueo de Capitales y otras operaciones ilícitas; verificar que la información proporcionada por los bancos y por otras entidades supervisadas por la Superintendencia, sean correctas y reflejen con transparencia las operaciones que aquellas realizan; comprobar que los bancos y otras entidades supervisadas cuenten con los controles internos adecuados para el normal desarrollo de sus actividades; verificar la adecuada contabilización de las partidas más relevantes; programar y ejecutar inspecciones de acuerdo a lo que instruya el Superintendente de Bancos; participar en las reuniones de cierre de inspección con las entidades supervisadas; revisar y aprobar los informes al final de cada visita y la comunicación que el Superintendente enviará a la Institución supervisada; verificar que los bancos y otras entidades supervisadas cumplan con las instrucciones y recomendaciones comunicadas en el informe que con motivo de las inspecciones in-situ se le remite; realizar las inspecciones que las leyes especiales le atribuyen a la Superintendencia de Bancos; informar al Banco y otras entidades supervisadas objeto de evaluación sobre las medidas que debe tomar para subsanar deficiencias que hayan sido encontradas en sus operaciones; informar al Superintendente sobre situaciones especiales de cuidado que presenten las entidades supervisadas, resultado de alertas tempranas detectadas por la Subdirección de Supervisión Bancaria y los Departamentos de Supervisión Fiduciaria, Supervisión de Riesgo Tecnológico o Prevención y Control de Operaciones Ilícitas, para que se tomen las medidas preventivas; participar en las reuniones de Staff y demás que cite el Superintendente

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Subdirección y los Departamentos de Supervisión Fiduciaria; Prevención y Control de Operaciones Ilícitas; y el de Supervisión de Riesgo Tecnológico.


DIRECCIÓN DE ESTUDIOS ECONÓMICOS

Objetivo

Dar seguimiento a los desarrollos agregados del Centro Bancario Internacional, para asegurar la estabilidad y transparencia del sistema bancario panameño y su rol en el sistema económico, mediante el análisis y evaluación de la información estadística bancaria recibida, sugiriendo las acciones correctivas necesarias en los casos pertinentes, y manteniendo un permanente rol de estudios, análisis e investigación sobre las principales variables económicas y financieras, tanto locales como externas, que impacten el desarrollo, crecimiento y estabilidad del sistema bancario panameño.

Funciones

Colaborar y asistir al Despacho Superior de la Superintendencia de Bancos en la evaluación del desempeño financiero del Centro Bancario, en especial a lo atinente a los principales riesgos bancarios asociados a la calidad de activos, liquidez, adecuación de capital, rentabilidad, riesgo mercado, y otros que se estimen convenientes, para evaluar que se mantenga la eficiencia y solidez del Centro Bancario; evaluar y analizar el desempeño de la situación de la economía panameña y del entorno económico y financiero internacional para dar seguimiento al impacto e incidencia que las principales variables financieras tienen sobre el desarrollo del sistema bancario; coordinar lo atinente a la presentación de la información financiera consolidada del Centro Bancario; coordinar las funciones administrativas para la buena marcha de la Dirección.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Subdirección; Departamentos de Estudios Económicos; Programación Económica


DIRECCIÓN JURÍDICA BANCARIA

Objetivo

Atender todos los asuntos jurídicos, dar trámite a las solicitudes de licencias bancarias, traspaso de acciones, consolidaciones económicas de bancos y sus grupos económicos, realizar los análisis legales en el ámbito nacional y del exterior que así se le requieran.

Funciones

Asumir la defensa legal de los actos jurídicos de la Superintendencia de Bancos; brindar opinión técnica-legal y asesorar al Superintendente de Bancos en la elaboración de las normas reglamentarias de los regímenes bancario y fiduciario y de las acciones correspondientes a la aplicación de dichos regímenes; elaborar las resoluciones y circulares que sean pertinentes y justificar la conveniencia de su adopción; tramitar las solicitudes de las licencias bancarias y fiduciarias, y mantener la información debidamente actualizada; tramitar las solicitudes de traspaso de acciones y consolidaciones económicas de bancos y sus grupos económicos; tramitar las solicitudes de cambio de nombre de entidades bancarias; tramitar las solicitudes de liquidaciones voluntarias, cierre de establecimientos bancarios, traslado de establecimientos bancarios; atender las consultas que le formulen el Superintendente de Bancos, la Junta Directiva y los usuarios internos y externos de la Superintendencia de Bancos, y colaborar en la búsqueda de soluciones legales ante problemas que estos deban resolver; brindar asesoría jurídica a los funcionarios de la Superintendencia; realizar estudios de tipo legal para recomendar al Superintendente de Bancos las normas que deba adoptar para que la Superintendencia preste un servicio eficaz y eficiente; atender las consultas de los usuarios internos y externos de la Superintendencia de Bancos sobre temas relacionados a la aplicación de la Ley Bancaria y sus disposiciones reglamentarias; atender las consultas de los usuarios internos y externos relativas a la aplicación de la Ley 4/94 – Fondo Especial de Compensación de Intereses (FECI); atender las solicitudes de cierres así como traslados de establecimientos bancarios, cambios de nombre de entidades bancarias; tramitar y emitir concepto sobre las solicitudes de traspaso de acciones, fusiones bancarias y de empresas de Grupo Económico del cual el Banco forma parte, liquidaciones voluntarias, liquidaciones forzosas entre otros.

Para el desarrollo de sus funciones cuenta con las siguientes unidades administrativas:

Departamentos de Trámites de Licencias; y el de Estudios Legales.


DIRECCIÓN DE REGULACIÓN BANCARIA

Objetivo

Proponer, elaborar, emitir, actualizar, interpretar, los métodos de prueba y las prescripciones aplicables a las Normas, Acuerdos, Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares que emita la Superintendencia de Bancos para mantener un centro bancario sólido y eficiente.

Funciones

Elaboración y presentación, para aprobación de la Junta Directiva, de los proyectos de Acuerdo y los documentos que los justifiquen; elaboración y presentación, para aprobación del Superintendente, de los proyectos de Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares, y los documentos que los justifiquen; promover la solidez y eficiencia del sistema bancario, enfatizando los instrumentos que permitan asegurar prácticas justas, equitativas y sustentables de la legislación bancaria; coordinar la divulgación a través de circulares y/o inducciones para la interpretación y aplicación uniforme de las normas emitidas por la Superintendencia de Bancos; verificar y analizar, en coordinación con la Dirección de Supervisión Bancaria, el efectivo cumplimiento de la normativa emitida por la Superintendencia; investigar, en coordinación con la Dirección de Supervisión Bancaria, el funcionamiento y comportamiento de las entidades bancarias; análisis de la normativa vigente a efectos de identificar las necesidades de cambio e investigar la normativa emitida por organismos internacionales; colaboración y coordinación con organismos internacionales respecto a la actualización de la normativa bancaria; resolver consultas, internas y externas, en temas relativos a la normativa bancaria; elaborar instructivos, boletines informativos y otras informaciones respecto a las normas en materia bancaria, coordinando su publicación; colaborar, instruir y asesorar a las demás Direcciones de la Superintendencia, en relación al alcance, aplicación e interpretación de las normas vigentes; participar en la elaboración y actualización de las estructuras y características de los reportes y matrices de análisis de riesgo de las entidades bancarias; participación activa en los diversos Comités Técnicos del Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos, Seguros y de Otras Instituciones Financieras.


Dirección de Prevención y Operaciones Ilícitas

Objetivo

Planificar, elaborar, implementar, interpretar y actualizar metodología de administración del Riesgo utilizando métodos de prueba y las disposiciones aplicables a las Normas, Acuerdos, Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares que emita la Superintendencia de Bancos así como la investigación e implementación de la información y normativa emitidas por los organismos internacionales procediendo de ser necesario, a la modificación de la normativa existente, con el fin de mantener nuestro Centro Bancario, sólido , eficiente, y confiable con una buena imagen. Informar a la autoridad competente cualquier operación sospechosa detectada en el ejercicio de las funciones de supervisión dado el caso que no haya sido denunciada por la entidad supervisada.

Funciones

Velar por la preparación de proyectos de Acuerdos y presentarlo ante la Junta Directiva para su debida aprobación, presentar, para la aprobación del Superintendente los proyectos de Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares, promover la solidez, eficiencia y transparencia del sistema bancario, utilizando la metodología que permitan asegurar prácticas justas, equitativas y sustentables de la legislación bancaria, asistir a las Misiones Oficiales realizadas en el extranjero, como expositores y/o participantes, con el fin de actualizarnos en las principales variables y técnicas utilizadas por las organizaciones criminales organizadas, así como para presentar el plan implementado por la Superintendencia de Bancos para combatir el Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo y la Prevención del ejercicio de la banca sin licencia, dar seguimiento a las evaluaciones preventivas a las entidades Bancarias y donde se determine situaciones de riesgos, informar los resultados a los niveles jerárquicos correspondientes, analizar la normativa vigente a efectos de identificar la necesidad de modificaciones y actualizaciones sobre los cambios en las diferentes regulaciones emitida por organismos internacionales, dar seguimiento a la publicación de instructivos, boletines informativos y otras informaciones relacionadas a las normas en materia bancaria relativa a la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y ejercicio de la banca sin licencia, actualizar las estructuras, los reportes y fomentar la cultura de análisis de riesgo en las entidades bancarias en cuanto a Prevención y administración de Riesgo de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y ejercicio de la Banca sin Licencia, participación en los diversos Comités Técnicos, organismos internacionales, grupos bancarios, de Seguros y de Otras Instituciones Financieras relacionados a la Administración de Riesgo de Blanqueo de Capitales, Delitos Financieros y Financiamiento del Terrorismo, responder los cuestionarios y cualquier otra documentación solicitadas por los diferentes organismos internacionales, administrar los recursos de la Dirección con el fin de promover y asegurar la correcta implementación de las políticas y procedimientos, establecer los objetivos de la Dirección, en línea con el Plan Estratégico y el Plan de anual de trabajo, de ser necesario servir de Enlace con los diferentes Entes Supervisores cuando ocurran supervisiones consolidadas o supervisiones especiales.


DIRECCIÓN DE GESTIÓN DE RIESGOS

Objetivo

La Dirección de Gestión de Riesgo tiene como objetivo principal la planificación, elaboración, implementación, interpretación y actualización de los métodos de evaluación del riesgo específico que las diferentes entidades financieras representan al sistema bancario panameño. Recomendará y evaluará las pautas aplicables durante la supervisión de las entidades reguladas, para crear efectivamente perfiles de riesgo que permitirán la concentración de los recursos de la SBP en las entidades que representen mayor exposición al riesgo dentro de la plaza bancaria panameña. Este proceso se efectuará dentro del marco de las Normas, Acuerdos, Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares que emita la Superintendencia de Bancos. El proceso de gestión de riesgo incluirá el análisis de las normas y principios emitidos por organismos internacionales y su evaluación y posible modificación de la normativa existente para mantener la calidad, eficiencia y seguridad del centro bancario.

Funciones

Promover la implementación de un análisis de riesgo para cada entidad en coordinación con la Dirección de Supervisión Bancaria, recomendar políticas y guías para la evaluación de los riesgos durante las inspecciones efectuadas por la Dirección de Supervisión, dar apoyo continuo al equipo de supervisión durante el proceso de inspección y evaluar la aplicación de las políticas y guías en el proceso de supervisión, cuantificación de los riesgos en cuanto a su naturaleza, complejidad y volumen. Clasificación de la calidad del manejo y mitigación de riesgos por parte de la gerencia de la institución examinada. Determinar el nivel agregado de riesgo y la dirección del riesgo, evaluación del Plan Anual de Inspección del Sistema Bancario basado en la clasificación de las instituciones conforme a los resultados de su análisis de riesgo, en coordinación con la Dirección de Supervisión Bancaria, determinar anualmente las horas de inspección requeridas para cada entidad utilizando el análisis previo del riesgo relativo que representa y determinar el número de supervisores bancarios necesarios para efectuar un plan de inspección anual efectivo, apoyar, informar y asesorar a las demás Direcciones de la Superintendencia en relación a temas de riesgo dentro del alcance de esta Dirección, colaboración y coordinación con organismos internacionales respecto a la actualización de la normativa bancaria con respecto a nuevos lineamientos de riesgo, tales como los diversos dictámenes de Basilea, análisis de la normativa vigente a efectos de identificar las necesidades de modificaciones y actualizaciones en relación a cambios en normativas emitidas por organismos internacionales, apoyar a la Dirección de Regulación Bancaria en la elaboración de los proyectos de Acuerdos, Resoluciones Generales, Resueltos y Circulares, y los documentos que los justifiquen, administrar los recursos de la Dirección con el fin de promover y asegurar la correcta implementación de las políticas y procedimientos y supervisar el cumplimiento de los objetivos de las Gerencias a su cargo, establecer los objetivos de la Dirección, en línea con el plan estratégico y el plan anual de trabajo.


SECTOR AL QUE PERTENECE LA INSTITUCIÓN

Administración Pública

Relaciones Intrasectoriales: Ministerio de Economía y Finanzas, Contraloría General de la República.

Relaciones Intersectoriales: Caja de Ahorros; Banco Nacional de Panamá; Banco Hipotecario Nacional; Banco de Desarrollo Agropecuario.